Introduction à la politique KYC

Qanawaty a mis en place une politique de lutte contre le blanchiment d'argent / le financement du terrorisme et une politique de connaître votre client (collectivement, les «politiques de LBC»). Les politiques sont revues périodiquement et modifiées de temps à autre en fonction des normes de l'industrie en vigueur et des réglementations internationales conçues pour faciliter la prévention des activités illicites, y compris le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Tous les cadres supérieurs et les employés de Qanawaty sont tenus de reconnaître et de se familiariser avec les politiques.

Risques de blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est généralement défini comme la perpétration d'actes visant à dissimuler ou à dissimuler les véritables origines de produits d'origine criminelle, de sorte que les produits semblent provenir d'origines légitimes ou constituer des actifs légitimes. Le financement du terrorisme est une tentative de dissimuler l'origine des fonds ou leur utilisation prévue, qui pourrait être à des fins criminelles

Le risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme à Qanawaty faible

Qanawaty n'effectue aucune transaction d'échange entre devises, que ce soit en crypto ou en fiat. Les clients peuvent uniquement déposer une crypto-monnaie (BTC) et retirer la même crypto-monnaie (BTC), sans aucune activité d'échange entre les deux. Qanawaty utilise un logiciel tiers de surveillance des transactions cryptographiques et de source de fonds pour suivre et étiqueter les fonds déposés sur sa plateforme, ce qui le rend extrêmement peu attrayant pour les mauvais acteurs potentiels qui tentent de déplacer des fonds illicites

Les politiques sont conçues pour établir un cadre pour:

• empêcher que Qanawaty soit utilisé, intentionnellement ou non, par des éléments criminels pour le blanchiment d'argent ou le financement d'activités terroristes;

• permettre à Qanawaty de mieux connaître et comprendre ses clients, sa clientèle, ses contributeurs et les autres contacts avec lesquels Qanawaty a des relations financières (collectivement, les «clients») ainsi que leurs antécédents financiers et leur source de financement, ce qui à son tour l'aiderait à gérer ses risques avec prudence;

• mettre en place des contrôles appropriés pour détecter et signaler les activités suspectes conformément aux lois, procédures et directives réglementaires applicables; et

• doter les employés et les sous-traitants de Qanawaty de la formation et des mesures nécessaires pour traiter les questions concernant les procédures KYC / AML et les obligations de déclaration.

Nos politiques seront révisées et mises à jour régulièrement pour s'assurer que les procédures et les contrôles internes appropriés sont en place pour tenir compte à la fois des changements de réglementation et des changements dans nos activités.

Approche fondée sur le risque

Qanawaty adopte et maintient une approche basée sur les risques («RBA») pour évaluer et contenir les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme découlant de toutes les transactions qu'elle a avec les clients. Les directives sont les suivantes:

  • Avant de conclure toute transaction ou transaction proposée, les vérifications nécessaires doivent être effectuées conformément à la RBA afin de garantir que l'identité des clients ne correspond à aucune personne ayant des antécédents criminels connus ou à des entités interdites telles que des terroristes individuels ou des organisations terroristes. ;
  • Aux fins de la catégorisation des risques des clients, les informations pertinentes doivent être obtenues auprès des clients au plus tard au moment de la conclusion d'une transaction.
  • Le processus de catégorisation des risques pour différents types de clients peut prendre en compte les antécédents des clients, le pays d'origine, les sources de fonds, le volume du chiffre d'affaires ou des dépôts, ainsi que le contexte social et financier;
  • Le résultat du processus de catégorisation des risques doit être décidé sur la base des informations pertinentes fournies par les clients au moment du début de la relation commerciale. pas clair, ou pour des transactions de valeur et de fréquence plus élevées, qui seront déterminées par Qanawaty à sa seule et absolue discrétion;
  • Qanawaty doit être en mesure de convaincre les autorités compétentes qu'une diligence raisonnable a été observée sur la base du profil de risque du Qanawaty conformément aux législations pertinentes en vigueur

Identification du client

Le programme d'identification du client doit être exécuté:

  • avant toute transaction financière peut être effectuée;
  • en cas de doute sur l'authenticité, la véracité ou l'adéquation des données d'identification des Clients précédemment obtenues.
  • exige des clients qu'ils fournissent une preuve d'identité et une preuve de résidence;
  • ne permet en aucun cas d'effectuer une transaction avec des informations incomplètes de vérification d'identité et de résidence

Information requise

Nous n'acceptons que des personnes physiques en tant que clients, pas des personnes morales. Lors de l'inscription, les clients passent par un processus de vérification automatisé où ils soumettent:

  • Nom complet;
  • Date de naissance;