مقدمة عن سياسة اعرف عميلك

لقد قامت قنواتي بوضع سياسة لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب وسياسة اعرف عميلك (يشار إليها إجمالاً بـ "سياسات مكافحة غسل الأموال"). تتم مراجعة السياسات بشكل دوري وتعديلها من وقت لآخر بناءً على معايير الصناعة السائدة واللوائح الدولية المصممة لتسهيل منع النشاط غير المشروع بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتعين على جميع الإدارة العليا وموظفي Qanawaty الاعتراف بالسياسات والتعرف عليها.

مخاطر غسل الأموال

يُعرّف غسل الأموال عمومًا بأنه ينطوي على أعمال تهدف إلى إخفاء أو تمويه الأصول الحقيقية للعائدات المشتقة إجراميًا بحيث يبدو أن العائدات مستمدة من أصول مشروعة أو تشكل أصولًا مشروعة. إن تمويل الإرهاب هو محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو استخدامها المقصود ، والذي يمكن أن يكون لأغراض إجرامية

خطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب على قناوى منخفض

لا تشارك شركة قنواتي في أي معاملات صرف بين العملات ، سواء في العملات الرقمية أو العملات المشفرة. يمكن للعملاء فقط إيداع العملة المشفرة (BTC) وسحب نفس العملة المشفرة (BTC) ، دون حدوث أي نشاط صرف بينهما. تستخدم قنواتي مراقبة معاملات التشفير ومصدر الأموال من طرف ثالث لتتبع ووضع العلامات على الأموال المودعة في منصتها ، مما يجعلها غير جذابة للغاية للجهات الفاعلة السيئة المحتملة التي تحاول نقل الأموال غير المشروعة

تم تصميم السياسات لوضع إطار عمل من أجل:

• منع العناصر الإجرامية من استخدام قناوي ، عن قصد أو عن غير قصد ، لغسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية ؛

• تمكين Qanawaty من معرفة وفهم عملائها وعملائها والمساهمين وجهات الاتصال الأخرى التي تتعامل معها Qanawaty مع أي معاملات مالية (مجتمعة "العملاء") وخلفيتهم المالية ومصدر الأموال بشكل أفضل ، وهذا بدوره سيساعدها على إدارة مخاطرها بحكمة ؛

• وضع ضوابط مناسبة للكشف عن الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها وفقًا للقوانين والإجراءات والمبادئ التوجيهية التنظيمية المعمول بها ؛ و

• تزويد الموظفين والمقاولين بالقناواتي بالتدريب والتدابير اللازمة للتعامل مع الأمور المتعلقة بإجراءات KYC / AML والتزامات إعداد التقارير.

ستتم مراجعة سياساتنا وتحديثها على أساس منتظم لضمان وجود الإجراءات والضوابط الداخلية المناسبة لمراعاة كل من التغييرات في اللوائح والتغيرات في أعمالنا.

النهج القائم على المخاطر

تتبنى شركة قنواتي وتحافظ على نهج قائم على المخاطر ("RBA") من أجل تقييم واحتواء مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب الناشئة عن أي معاملات لديها مع العملاء. المبادئ التوجيهية هي كما يلي:

  • قبل الدخول في أي معاملة أو معاملة مقترحة ، يجب إجراء الفحوصات اللازمة بما يتماشى مع بنك الاحتياطي الأسترالي للتأكد من أن هوية العملاء لا تتطابق مع أي شخص ذي خلفية إجرامية معروفة أو مع كيانات محظورة مثل الإرهابيين الأفراد أو المنظمات الإرهابية ؛
  • لغرض تصنيف المخاطر للعملاء ، يجب الحصول على المعلومات ذات الصلة من العملاء في أو قبل وقت الدخول في صفقة
  • قد تأخذ عملية تصنيف المخاطر لأنواع مختلفة من العملاء في الاعتبار خلفية العملاء ، وبلد المنشأ ، ومصادر الأموال ، وحجم المبيعات أو الودائع ، وكذلك الخلفية الاجتماعية والمالية ؛
  • يتم تحديد نتائج عملية تصنيف المخاطر بناءً على المعلومات ذات الصلة التي يقدمها العملاء في وقت بدء علاقة العمل ؛ • يلزم بذل العناية الواجبة المحسنة للعملاء الأكثر عرضة للخطر ، وخاصة أولئك الذين تكون مصادر التمويل بالنسبة لهم غير واضح ، أو للمعاملات ذات القيمة والتردد الأعلى التي تحددها قنواتي حسب تقديرها المطلق والمطلق ؛
  • يجب أن تكون القناواتي قادرة على إرضاء الجهات المختصة بأن العناية الواجبة قد تم مراعاتها على أساس ملف تعريف مخاطر القناواتي امتثالا للتشريعات ذات الصلة المعمول بها.

تعريف العميل

يتم تنفيذ برنامج تحديد هوية العميل:

  • قبل إجراء أي معاملة مالية ؛
  • عندما يكون هناك أي شك في صحة أو صحة أو كفاية بيانات تعريف العملاء التي تم الحصول عليها سابقًا.
  • يتطلب من العملاء تقديم إثبات الهوية وإثبات الإقامة ؛
  • لا يسمح تحت أي ظرف من الظروف بإجراء أي معاملة مع معلومات غير كاملة للتحقق من الهوية والإقامة

معلومات مطلوبة

نحن نقبل فقط الأشخاص الطبيعيين كعملاء ، وليس كيانات قانونية. عند التسجيل ، يخضع العملاء لعملية تحقق مؤتمتة حيث يقدمون:

  • الاسم الكامل؛
  • تاريخ الولادة؛